سود سرمایه‌گذاری در بورس چقدر است؟
سرمایه‌گذاری نوعی دارایی با هدف ایجاد درآمد یا افزایش ارزش آن درطول زمان است.زمانی که فردی یک دارایی را نه با هدف مصرف، بلکه با هدف افزایش ارزش آن خریداری می‌کند، یک سرمایه‌گذاری انجام داده است. لذا هدف اصلی کلیه افراد از سرمایه‌گذاری، صرف منابعی مثل پول، زمان و تلاش برای کسب سود یا به عبارتی افزایش ثروت در آینده است. درمجموع سرمایه‌گذاری میتواند به هر فعالیتی که به امید افزایش درآمد در آینده انجام می‌شود، اطلاق گردد.
باتوجه به اینکه انتظار افراد از رشد ارزش دارایی، مبتنی بر زمان است، یعنی شما انتظار رشد ارزش دارایی خود را در آینده دارید، این انتظار همراه با مقدار مشخصی از ریسک است. ارزش دارایی شما تحت تأثیر عوامل مختلفی در طی زمان میتواند دچار روند نزولی یا کاهشی شود.
فرصت‌های متنوعی برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد که یکی از انواع رایج آن در سراسر دنیا، سرمایه‌گذاری در بورس است. سرمایه‌گذاری در بورس خود به بخش‌ها و ابزارهای مختلفی تقسیم می‌شود. میزان سودآوری در هر یک از این فرصت‌ها و ابزارها متفاوت بوده و هرکدام شرایط ریسک و بازدهی خاص خود را دارند.
بنابراین اگر می‌خواهید بدانید که با سرمایه‌گذاری در بورس و ورود به بازار سرمایه چه میزان سود کسب می‌کنید، باید با تمام انواع مختلف ابزارها و فرصت‌های موجود در این بازار آشنا شوید.
سرمایه‌گذاری مطمئن در بورس با سود بالا چگونه است؟
همان‌طور که در بخش قبل گفته شد، برای شناسایی فرصت‌های سودآوری در بورس، باید با ابزارهای مالی و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در این بازار آشنا باشید. به‌صورت کلی در بازار سرمایه امکان سرمایه‌گذاری در گزینه‌های زیر را دارید :
سهام
سهم، بخشی از مالکیت یک شرکت سهامی‌عام یا خاص است. شما با خرید و مالکیت سهم یک شرکت، از سود خالص نقدی حاصل از عملکرد شرکت، برخوردار می‌شوید. هرچقدر شرکت موفقیت بیشتری در فعالیت خود داشته باشد و به‌عبارتی موفق‌تر باشد، افراد بیشتری علاقمند به خرید سهام آن شرکت هستند و این علاقه به خرید سهم، میتواند زمینه‌ساز رشد قیمتی سهام آن شرکت باشد.
سهم شرکت‌ها از نظر سودآوری به دو نوع اصلی تقسیم می‌شود : سهم رشدی و سهم ارزشی. سهم رشدی به سهم شرکتی اطلاق می‌شود که از نظر مقیاس کوچک بوده و انتظار رشد و توسعه برای آن وجود دارد. از طرفی سهم ارزشی به سهم شرکتی گفته می‌شود که ارزش سهم آن در بازار با ارزش واقعی آن برابر ارزیابی نمی‌شود و به عبارتی کمتر از ارزش واقعی در بازار معامله می‌شود. سرمایه‌گذاران عمدتا با یکی از این دو دیدگاه اصلی نسبت به خرید سهم اقدام می‌کنند.
خرید سهم با این روش، یعنی به‌صورت مستقیم، به نسبت سایر گزینه‌ها مثل صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس، ریسک بالاتر و فرصت کسب بازدهی یا سود بالاتری را دارد.
با داشتن یک استراتژی معاملاتی و مطالعه گزارشات تحلیلی و آموزش گام به گام تحلیل بنیادی می‌توانید انتخاب کنید که در سهام کدام شرکت به چه میزان سرمایه‌گذاری کنید. میزان سود شما به این استراتژی و همچنین میزان سرمایه و مدت زمان سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد.
اوراق مشارکت بورسی
اوراق مشارکت نوعی از اوراق بهادار است که با هدف تأمین مالی پروژه‌های عمرانی و اقتصادی در مقیاس بزرگ، برای شرکت‌های دولتی و یا خصوصی در بورس منتشر می‌شود. سرمایه‌گذاران با خرید این اوراق، در تأمین مالی موردنیاز پروژه‌ها شریک شده و تا تاریخ سررسید در بازه‌های زمانی مشخصی، سود علی‌الحساب با نرخ اعلام شده ، دریافت می‌کنند. تفاوت مهم این اوراق با سهم، در سود تضمین شده و ریسک بسیار کم آنها می‌باشد.
سود این اوراق توسط بانک و موسسات مالی دولتی تضمین می‌شود بنابراین سرمایه‌گذاران سطح اطمینان بالایی نسبت به دریافت سود خود در بازه‌های زمانی موردانتظار دارند. با این حال ریسک نکول یا ریسک عدم توان مالی پرداخت اصل سرمایه در زمان سررسید اوراق، از جمله ریسک‌های این اوراق می‌باشد هرچند که عموما میزان این ریسک در سطح بسیار پایینی ارزیابی می‌شود.
برای خرید اوراق مشارکت بورسی، کافی‌ست از طریق سامانه معاملاتی آنلاین خود نسبت به خرید این اوراق اقدام کنید.هر برگه از این اوراق ارزش اسمی معادل صد هزار تومان دارند. حداقل مبلغ اولیه لازم برای خرید اوراق برخلاف سهام، یک میلیون تومان می‌باشد. سود این اوراق از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به حساب بانکی سجام شما در زمان پرداخت سود، واریز می‌شود.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نوعی استخری از پول‌های خرد و کلان هستند که توسط یک نهاد مالی برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مدیریت می‌شوند. این اوراق شامل اوراقی که در بخش قبلی توضیح داده شده است می‌باشند. یعنی صندوق‌های سرمایه‌گذاری براساس نوع صندوق (سهامی، درآمد ثابت، مختلط، کالایی، طلا، صندوق در صندوق و…) در سهام، اوراق مشارکت و اوراق سپرده مبتنی بر کالا سرمایه‌گذاری می‌کنند.
نوع قابل معامله این صندوق‌ها از طریق سامانه معاملاتی آنلاین قابل خریداری برای سرمایه‌گذاران می‌باشد. باتوجه به اینکه مدل‌های مختلف این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران با سطح ریسک‌پذیری متنوع طراحی شده است، امکان کسب سود بالا با پذیرش سطح ریسکی کمتر از خرید سهم، وجود دارد.
دریافت سود روزانه در بورس
زمانی که اقدام به خرید سهم و سرمایه‌گذاری در یک شرکت بورسی می‌کنید، انتظار دارید که قیمت یا ارزش این سهم در آینده با افزایش روبرو شود. با افزایش قیمت سهم و درنتیجه افزایش میزان سرمایه اولیه، سود کسب می‌کنید اما زمانی که اقدام به فروش سهم موردنظر نمایید، اصطلاحا سود خود را شناسایی کرده‌اید.یعنی تا زمانی که تصمیم به فروش سهم نگیرید و وجه حاصل از فروش به همراه سود مربوط به آن به صورت وجه نقد در حساب معاملاتی شما نباشد، شما سود کرده‌اید اما آن را شناسایی نکرده‌اید.
ممکن است مبلغ سود امروز شما باتوجه به تغییرات روزانه قیمت سهم در روزهای آتی، تغییر کند و کمتر یا بیشتر شود. لذا عبارت دریافت سود روزانه از بورس، عملا عبارتی منطقی و درست نمی‌باشد. ذات سرمایه‌گذاری در بورس، بلندمدت بوده و سرمایه‌گذاری شما در این بازار میتواند روزانه با تغییرات قیمتی سهام موجود در سبد دارایی شما، با افزایش یا کاهش روبرو شود.
در بورس با خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله از نوع درآمد ثابت، می‌توانید از سود روزشمار بهره‌مند شوید و در دوره‌های پرداخت سود نقدی در صندوق‌هایی که پرداخت سود دوره‌ای دارند، مبلغ سود خود را به‌صورت نقدی دریافت کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، شباهت زیادی با سپرده‌های بانکی دارند اما درمقایسه با سپرده‌های بانکی مزیت‌های قابل توجهی از جمله نقدشوندگی بالا و عدم نیاز به مبلغ اولیه هنگفت برای سرمایه‌گذاری را دارند.
سود صندوق سرمایه‌گذاری در بورس چقدر است؟
درحال حاضر و براساس آخرین اطلاعات منتشر شده در سامانه مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران، ۱۱۸ صندوق سرمایه‌گذاری بادرآمدثابت در کشور وجود دارد که از این تعداد ۳۹ صندوق از نوع قابل معامله در بورس می‌باشند. یعنی می‌توانید از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری، نسبت به خرید واحدهای این صندوق‌ها اقدام نمایید.
نکته مهم در سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها جهت دریافت سود روزشمار برای سرمایه‌گذاران توجه به این بخش از ماهیت صندوق‌ها می‌باشد، که هیچ‌کدام از آنها با تضمین سود نیستند بلکه نرخ پیش‌بینی سود خود را در اساسنامه و امیدنامه خود درج می‌کنند.
نرخ پیش‌بینی سود صندوق‌های با درآمد ثابت از ۱۶% تا ۲۰% و بعضا در مواردی نرخ‌های اندکی بالاتر بوده با این‌حال اگر در موعد پرداخت سود ماهانه، موفق به کسب بازدهی بالاتری نسبت به نرخ سود پیش‌بینی شده خود، شده باشند، آن را میان دارندگان واحدهای صندوق در زمان تقسیم سود ، پرداخت می‌کنند. بنابراین باتوجه به اینکه بخشی از منابع این صندوق‌ها در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود، درصورتیکه بازار بورس با رشد و رونق روبرو باشد، این صندوق‌ها قابلیت پرداخت سود بالاتر از نرخ سود پیش‌بینی خود خواهند داشت.
بررسی تاریخچه نرخ سود پرداختی صندوق‌ها نیز نشان می‌دهد در زمان رشد بازار شاهد پرداخت نرخ سودهایی در بازه ۲۵% تا ۴۰% هم بوده‌ایم. با این‌حال توجه به این نکته که صندوق‌ها تضمین‌کننده نرخ سود نیستند، مهم بوده چرا که در زمان افت و رکود بازار نیز ممکن است نرخ سود پرداخت شده از نرخ پیش‌بینی شده کمتر باشد.
دراصل رخداد هر دو سناریوی فوق، کسب بازدهی بالاتر از نرخ پیش‌بینی و یا عدم دریافت سود ، باتوجه به شرایط بازار هرچند با احتمال کم، ممکن می‌باشد و می‌توان آن را از ریسک‌های سرمایه‌گذاری درنظر گرفت. اما درمجموع این نوع از صندوق‌ها عمدتا از رویه باثباتی در پرداخت سود برخوردار بوده و به منظور جذب سرمایه‌گذار، تلاش حداکثری در حفظ این رویه و محقق نمودن سودهای بالاتر برای سرمایه‌گذاران خود دارند.
۹۷ صندوق نیز از نوع درسهام هستند. بخش قابل‌توجه منابع تجمیع شده در این صندوق‌ها در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها برای اشخاص علاقمند به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس که دانش و اطلاعات کافی برای سیگنال خرید و فروش سهام به‌صورت مستقیم را ندارند مناسب می‌باشد. اما باید توجه کنید که مثل صندوق‌های درآمد ثابت، سود روزشمار و هیچ نوع پرداخت سود دوره‌ای نداشته و شما در سود و زیان شریک هستید. اما باتوجه به اینکه این صندوق‌ها توسط نهادهای مالی و اشخاص خبره بازار مدیریت می‌شوند، ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس، یعنی خرید مستقیم سهام شرکت‌ها توسط شخص، دارند.
نوع دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز در بازار سرمایه وجود دارند که در مقالات مربوط به معرفی این صندوق‌ها به آن پرداخته شده است.
مقایسه سرمایه‌گذاری در بورس و سایر بازارها
دریافت سود روزانه در بورس چگونه است؟
با افزایش قیمت سهم و درنتیجه افزایش میزان سرمایه اولیه، سود کسب می‌کنید.
چگونه اوراق مشارکت بورسی را خریداری کنیم؟
کافی‌ست از طریق سامانه معاملاتی آنلاین خود نسبت به خرید این اوراق اقدام کنید.
خلاصه مقاله
با استراتژی درست و دید بلندمدت، شما همیشه سرمایه‌گذار پرسودی خواهید بود. نمی‌توان در شروع سرمایه‌گذاری بدون مطالعه و بررسی اطلاعات دردسترس، نسبت به مشخص نمودن درصد یا مبلغ سود شما در سرمایه‌گذاری باقطعیت سخن گفت. عمدتا اعلام عدد مشخص و قطعی یا تضمین شده در سرمایه‌گذاری، برای افراد متخصص و حرفه‌ای خوشایند نیست. چرا که در سرمایه‌گذاری در بورس ریسک‌های خارج از کنترل و غیرقابل پیش‌بینی تحت عنوان ریسک سیستماتیک یا ریسک بازار وجود دارد که قابل اجتناب نیست.
برای کاهش و نه به صفر رساندن این ریسک، استراتژی تنوع در بازارهای سرمایه‌گذاری درنظر گرفته می‌شود. به عنوان مثال می‌توانید سرمایه خود را بین بورس، ملک، طلا و سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری تقسیم کنید. بنابراین هیچ نوع سرمایه‌گذاری بدون ریسک یا مطمئن با بالاترین بازدهی در بورس و در سایر بازارها وجود ندارد. ریسک و بازدهی رابطه مستقیم باهم دارند. یعنی هرچه شما ریسک بیشتری را تحمل کنید، احتمال کسب بازدهی بالاتر یا بازدهی چشمگیرتر برای شما بیشتر خواهد بود. براساس میزان ریسکی که می‌توانید تحمل کنید، گزینه‌ها و ابزارهای مختلفی در بازار سرمایه وجود دارد که در این مقاله به توضیح مهم‌ترین آنها پرداختیم.
شما حتی می‌توانید با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک یا ریسکی نزدیک به صفر، از نرخ سود روزشمار و پرداخت سود نقد دوره‌ای مشابه با سپرده بانکی ولی با مزیت‌های بیشتری برخوردار شوید. هرچند توجه به این نکته که نرخ سود این صندوق‌ها، نرخ پیش‌بینی شده می‌باشد و هیچ تضمین نرخ سودی در هیچ‌کدام از ابزارهای مالی در بازار سرمایه وجود ندارد، بسیار مهم است. باتوجه به اینکه بخشی از منابع صندوق‌ها در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود، براساس رونق و یا رکود بازار امکان تحقق سودی بالاتر یا کمتر از نرخ سود پیش‌بینی شده برای این صندوق‌ها وجود دارد. درمجموع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری برای اشخاص مبتدی و علاقمند به سرمایه‌گذاری در بورس هستند.